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2009.10.27 Tuesday

理性タイプが陥る罠

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     久しぶりに投資の話題にふってみる。

    すっかり遠ざかっているFXだが、現在£円を保有中(というよりは塩漬け中だ)。
    前々ブログ等から読んでいただいている方がいるならば、いつものスパイラルということは先刻承知スケではないだろうか。暇なので、じっくりと自己分析をしてみた。

    この数年間は安全重視で慎重に行動している・・・これは利点である。

    だが・・・・

    誤った判断を怖れることで、損切りの先送りをするということが浮き彫りに!

    学習するのが大好きで情報収集も苦にならないが、その知識の多さが足かせになるのが欠点。
    私は思考力のある現実的なタイプだと思っている。
    好奇心が強く、本能タイプや感情タイプに比べ学習することを好む傾向にある。

    だが、誤った判断を怖れる特徴から、決断を先延ばしにするといった状態をいつも招いている。
    損切りせずに「いつかは上がるだろう」とそのままにしてしまう。
    その反面、理性で動く自分(動いてると思っている)は、現状に対する認識は十分と思っているので、現状維持を最も安全だと思い込むフシもある(笑)。

    現状維持バイアスという、何かをして損をするより、そのまま何もしないことを選択する、といった行動が顕著に表れている。

    行動をしてより、行動せずに損することを選ぶ・・・認めたくないが現実だ。

    これは私に限ってではないと思うが、人間は得をする局面では多くの人が確実な方を選び、損をする局面では賭けを選ぶ人が多いように思う。
    私など、株式投資では利益が出ている局面では、その利益を直ぐに利食いするが、購入時より株価が下がっている局面では損切りをして損失を確定するより、。リスクを取ってそれを取り戻そうとする(笑)。

    株の格言で「損切りは早く、利食いはゆっくり」とあるが、実際には反対のことをやってしまうのが私だ。

    市場という相場に立って、早7年。
    おぼろげながら、自分の行動ファイナンス的投資戦略が見えてきた。

    心理面でも、不況にも強い?!ドル・コスト法だ。
    行動経済学の効果が満載の欲張り戦略・・・・と相成った。
    昨年から始めている投資信託だなもっ。

    毎月同じ金額をコツコツと積み立てていくドル・コスト平均法。購入単価を平均化するため、不況時に始めると効果が高いと思っている。最近とくによく知られている投資法だ。
    事実、個人はもとよりフィデリティやバンガードなども推奨している。

    行動経済学の見地から見ても、毎月の定額という自己コントロールによって習慣が持続する効果がある。また積立により、消費できなくなるが、老後に備えているという心の会計がその苦しみを軽減する。私のような性格はルールに従うことでマーケットが低迷しているときでも逆張り投資ができ、最後に成績が悪かったとしてもルールに従ったという気持ちにより、後悔が回避できるのだ。

    こうして冷静に考えると、自己コントロール、心の会計、逆張り投資、後悔回避という要因が盛り込まれている「理論武装」されている私にピッタリの投資戦略といえる。

    処方箋としては、
    ・利益を得たいならリスクを冒す勇気を持つ(←できていない)
    ・情報を自分なりに分析し長期投資をする((*^-')b去年から実施)
    ・損失を先送りせず、損切りの勇気を持つ(←これができない・・・・)


    未だ、£円157円を堂々と保有している、私の未練がましいカミングアウトである。

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