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2016.02.23 Tuesday

マジメに語るワシの投資話(ワシのポートフォリオ)

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    ひっ!さびさに投資の真面目な?お話・・・

    とはいっても、なんら高尚なお話ではなく数年来保有し続けた「金」を売却したよって話。

    4営業日ぐらいはかかるらしいので現金はまだ手元にはない。

    些少の原資ではあるが、投資信託と株式に投資し直そうという魂胆。

    色々な角度からこうしたメリットやデメリットを整理しておこう。

    まずは金投資をしている人にとってのメリットにはどのようなものがあるのか。

    まず、金の価値は絶対に0にならない、ということ。

    債権などは、その国が危機に陥ったり、戦争が起こったりするとその価値が下がってしまうことがあるばかりでなく、0になってしまうことさえある。

    でも、金はそのもの自体で価値があるもの、つまりそのもので資産なので、こうしたリスクとは関係ない。

    取引ができなくなるなどの障害が一時的にあったとしても、価値自体がなくなってしまうわけではないのだ。

    ほかの資産と併用しておくことで、もしものときにある程度の資産を確保しておくことができるものだということ。

    同じように、金はそのもので価値があるものなので、債権などと違い、発行された金融機関などの価値に左右されることがない。

    発行している金融機関にもしものことがあると、そこは信用を失うので、債権などの価値にも影響がある。

    こういう場合でも、金はそれ自体が資産なので、影響されることがないのだ。さらに大きなメリットとしては、金は株式や債券などの相場とは違った値動きをする、という特徴があるというと。

    そのため、こうした株式などの資産が値下がりしているときに、独自の動きをしている金の価値でその損失を補うことができる場合がある。

    資産への分散投資の一つとして人気があるのはこのため。

    金投資にはこのようなメリットがあるが、もちろんそれなりにデメリットもある。



    今回ワシが注目し直したのは(考え直したのは)このデメリット!!


    大きなことは、利息がつかない、ということ。実物資産なので、運用できないということがあり、利息はなっ〜しんぐぅ。

    また、金の価格はさまざまな要因が絡んでその価格が決まっていくので、単純な相場と違い、長期にわたる見通しをするのが難しく、計画的な投資には向かない商品。こうした点を考慮に入れておく必要があるのだ。


    以上の観点から「金」への投資はバイバイ(売買←しょうもなっ(^^;))


    今のワシには老後も視野にいれ、リターンを狙わないとな。

    一週間前までの日経下落ぶりをよそめにみつつ、ローソク足やらRCIを駆使し

    久々にマジメにチャートも見たよ。

    投資信託の場合、私は中長期保有ということで馬鹿にならならいのが「信託報酬」。

    リターンのいいものは信託報酬もそれなりなので、兼ね合いが難しい。

    取りあえず、昨日注文をだして


    020.jpg


    日経225
    高配当70連動型(1577)
    上場インデックスファンド(1698)



    この3点をご購入。

    様子見しながら夏までにかけてゆっくりと買い足していくつもり。


    下のはワシのポートフォリオ。金額は少なすぎてかんべん(笑)


    ということで数字のプロトコルは割愛した。全体のバランスはこれで良いかなと思っていたが年齢が上がるにつれて見直しを大事だと実感。


    ワシの計算上では、(あくまでワシの場合)なにかあった時の為の金額というのは50万〜70万だと算出している。


    さて、みなさんは?


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